Валютные процентные ставки ведущих стран

Рейтинг надежности брокеров бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый прибыльный, честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Заберите свой денежный бонус за регистрацию:

Процентные ставки

Процентные ставки Форекс

Финансовый рынок имеет свою систему фундаментальных показателей состояния экономики, динамика которых влияет на рыночный спрос/предложение и, как результат, на движение валют. Сегодня именно процентные ставки являются наиболее эффективным активом любой монетарной политики. Процентная ставка (или ставка рефинансирования, официальная учетная ставка, англ. Interest rate, Key interest rate, Loan interes) — ставка Центробанка государства для валютных операций с иными финансовыми агентами. Измеряется в базисных пунктах (0.01%=1 б.п) и является важнейшим фактором денежно-кредитной, внешней и внутренней экономической политики и оказывает непосредственное влияние на: ставки по кредитам коммерческих банков, уровень инфляции, прирост/убыток внешнего капитала на внутреннем рынке, ставки по ценным бумагам госдолга, уровень доходности основных финансовых активов, регуляцию внутреннего/внешнего курса национальной валюты.

Процентные ставки устанавливаются спецкомиссиями Центробанков в соответствии с жестким регламентом. Режим публикации заявления о процентных ставках указывается в официальных источниках и присутствует в экономических календарях ведущих информационных ресурсов. При этом изменение уровня процентных ставок имеет как положительные, так и негативные последствия для экономики. Серьезное влияние на рынок оказывают процентные ставки forex ведущих стран-эмитентов основных валют: США, Еврозоны, Швейцарии, Великобритании, Китая, Японии, Австралии и Канады. Учитывая, что почти 75% операций на рынке Форекс производятся с участием американского доллара, наибольшее влияние на рыночный валютный курс оказывает динамика процентных ставок США и любая информация о деятельности ФРС, даже если американские процентные ставки остаются неизменными.

При выходе информации об изменении ставок сразу реагируют краткосрочные инвесторы, имеющие активы в определенной валюте. Первый ценовой бросок быстро перекрывается входом в торги крупных финансовых организаций (банки, промышленные группы, хедж-фонды). Опытные трейдеры не принимают участие в первом импульсе, а вступают в долгосрочные торги вместе с крупным капиталом примерно через час после публикации новости. В целом, процентные ставки банков на Форекс как торговый актив активно влияют на глобальную ценовую политику, позволяют инвесторам оценить перспективы вложений в конкретную страну, кроме того, процентный дифференциал или разность процентных ставок по двум (или нескольким) торговым активам являются основой долгосрочной стратегии кэрри-трейд.

Зачем трейдеру разбираться в базовых процентных ставках

Основные моменты:

Базовая процентная ставка – это банковский термин, с которым важно разобраться каждому трейдеру. Особенно это касается тех, кто торгует на форексе – чтобы совершать прибыльные сделки, им приходится изо дня в день следить за изменениями данного показателя.

Итак, начинаем погружение.

Рейтинг лучших платформ бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый прибыльный, честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Заберите свой денежный бонус за регистрацию:

Процентные ставки определяют сумму начислений по разным типам банковских кредитов и депозитов. С этим явлением все мы сталкиваемся, когда кладем деньги в банк на сохранение или берем очередной кредит.

На размер показателя влияет повышение или понижение спроса и предложения на банковские продукты. У большинства населения всегда будет спрос на потребительские кредиты, так как это удобно и часто даже выгодно. А вот депозитными вкладами интересуется меньшинство. Поэтому банковский процент по кредитам всегда выше, чем по депозитам. За пользование кредитными средствами банк берет процент, по депозитам выплачивает. А разница на процентных ставках становится доходом банка.

Выбор редакции:  Скрипт для открытия двух немедленных ордера на Buy и Sell

Причем за разные виды кредитования банк берет разный процент, чтобы клиенты могли выбирать наиболее выгодные для себя условия.

Что касается базовой процентной ставки, ее устанавливает Центральный банк страны. От ее величины зависит цена национальной валюты. Все другие банки страны могут получить ссуду от Центробанка по минимальной (базовой) ставке. Для депозитов, которые банки сдают в Центробанк, эта же ставка будет максимальной.

Чтобы было понятно, выведем формулу:

Базовая процентная ставка = основание для расчета цены национальной валюты

Что влияет на величину базовой процентной ставки:

  • Спрос на кредитные продукты банков
  • Процентные ставки федеральных фондов
  • Проценты по казначейским ценным бумагам
  • Заявляемые ставки финансовых рынков

Сама же базовая ставка определяет размер процентов по кредитам и вкладам. Когда она низкая, то банкам выгодно получать ссуды от ЦБ и снижать проценты по своим продуктам – депозитам и кредитам.

Высокая базовая процентная ставка стимулирует банки привлекать деньги населения и поднимать проценты на вклады и выдаваемые кредиты.

Рассчитывается базовый процент на основании ставок межбанка – единых базовых индикаторов, которые ежедневно определяет и публикует Центробанк. А размер зависит от экономических показателей. Самый первый из них – уровень инфляции.

С точки зрения теории денег показатель отвечает на вопрос – сколько стоят деньги, если их сберегать. Если кто-то предоставляет свой капитал в долг в любой форме, он имеет право получать от этого доход. На этом принципе построена работа банков и извлечение дохода от инвестиций в акции, облигации и другие ценные бумаги.

И вот тут мы плотно приблизились к трейдингу и аналитике.

Как связаны между собой валютный курс и базовая процентная ставка

Балансируя ее величиной, центробанк воздействует на экономику. Если базовая процентная ставка возрастает, это замедляет экономическую активность и понижает инфляцию. Стимулировать экономику возможно путем снижения процентных ставок, чтобы стоимость кредитования становилась меньше.

Высокая базовая процентная ставка приводит к повышению курса национальной валюты. И наоборот.

Допустим, в Канаде она ниже, чем в Австралии, несмотря на прочие равные условия – стабильных ценах на сырье и одинаковом уровне экономического развития. В этом случае цена канадского доллара будет снижаться, а австралийского – повышаться. Поэтому депозиты в австралийских долларах буду более прибыльными, а в канадских – менее. Соответственно, будет расти спрос на валюту, депозиты по которой имеют более высокий процент. В валютной паре доллар США и российский рубль картина по их базовым процентным ставкам будет аналогичной. Причем цена доллара США будет расти по сравнению с рублем.

Именно так базовая процентная ставка влияет на валютный курс.

Виды процентных ставок

  • Фиксированная — установленная на конкретный срок, в течение которого остается неизменной, даже при изменении обстоятельств.
  • Плавающая — в отличие от фиксированной периодически пересматривается.
  • Декурсивная — проценты по ней выплачивают в самом конце вместе с уплатой тела кредита, что выгодно для заемщика.
  • Антисипативная — проценты выплачиваются сразу же при оформлении и получении кредита (то есть авансом). А их размер зависит от конечной суммы займа. Ставка выгодна для кредиторов.
  • Номинальная процентная ставка — она определяется рынком, оценивает денежные активы на текущую дату и не учитывает показатель инфляции.
  • Реальная — номинальная с поправкой на инфляцию.

Номинальная ставка может быть выше нуля, равной нулю при беспроцентном кредите или ниже нуля с отрицательным процентом. Когда происходит большой разрыв между реальными и номинальными процентами, возникает ростовщичество.

Выбор редакции:  Уровни Фибоначчи

Где и как можно применить знания о базовых процентных ставках банка России и других стран

Надо понимать, что данный показатель никогда не меняется значительно. Обычно это в пределах 0.25-0.50 пунктов. Причем рынок реагирует на любые незначительные сигналы и может заранее догадываться об изменениях по выступлениям представителей центробанка в печати, СМИ, на телевидении. И каждый новый более отчетливый сигнал предшествует изменению курса валют. И в этой ситуации сливки снимают те, кто раньше других совершает сделки на ожидании колебания курсов.

При этом крупные участники рынка пересматривают инвестиционные портфели заранее, не дожидаясь официальных публикаций. Этим они подталкивают валюту к изменению стоимости.

Центробанк в строго оговоренные сроки публикует информацию о процентной ставке на официальном сайте. Тем самым он предоставляет всем равные возможности и условия.

Валюта будет сильно колебаться, если оглашение информации об изменении показателя происходит неожиданно. И для умных трейдеров это хорошая возможность извлечь прибыль.

Как трейдеры зарабатывают на этих знаниях

Доход можно получать на разнице процентных ставок между валютами в одной паре методом свопа — переноса позиций на следующие сутки . Многие новички игнорируют такую возможность, потому что ничего не знают о свопе.

Игнорировать свопы — большая ошибка, которая провоцирует лишние расходы. А это больно бьет по карманам долгосрочных трейдеров, которые оставляют сделки открытыми на длительное время.

Валютным свопом считается процент, который берет брокер в качестве комиссионных за перенос открытой позиции на следующий день. В теории он обязан закрыть сделку вечером, а на следующее утро снова ее открыть. Но по факту он применят валютный своп, а с вашего счета списывается соответствующая сумма.

Причем по средам сумма списания будет в 3 раза выше, чем в предыдущие рабочие дни — это компенсация за выходные дни, в которые торговля не велась. И при долгосрочной торговле надо заранее просчитывать размер свопа, чтобы учитывать эту сумму при разработке стратегии.

Поскольку валютный своп может быть и положительным и отрицательным, то долгосрочная торговля может иметь положительный своп, и соответственно, дополнительную прибыль .

Для этого надо искать валютные пары, в которых ставки имеют большое расхождение. Потом открывать сделки исключительно в сторону положительных свопов, держать позиции открытыми до разворота тренда против них. В этом случае можно извлечь прибыль только на разнице в процентных ставках.

Каждый раз при открытии сделки вы продаете/покупаете базовую валюту и контрвалюту.

Центральные банки всех стран считают процентные ставки в национальной валюте. При покупке валюты, у которой более высокий процент, на ваш счет придет сумма от брокера, соответствующая ставке положительного свопа.

Приобретая валюту с низким процентом своп будет отрицательным, а с вашего счета спишутся деньги в счет уплаты процентов.

Тема свопов сложна для понимания новичков, подробнее она рассматривается в нашей статье .

Выводы

Базовая процентная ставка – важный показатель, за которым надо каждый день следить. Они может быть номинальной или реальной, фиксированной или плавающей, по срокам уплаты процентов выгодной заемщикам или кредиторам. Обычно она колеблется незначительно. Сильные колебания происходят, когда новости об изменении ставок случаются неожиданно.

Знания о базовых процентных ставках помогает опытным трейдерам извлекать доход, применяя свопы в торговле на форексе.

Выбор редакции:  Краткий обзор отзывов о MaxiMarkets

Чтобы разобрать эту непростую для понимания тему, регистрируйстесь на Дистанционный Курс «Трейдинг от А до Я за 60 дней» от Александра Герчика, чтобы за 60 дней впитать выжимку 20-ти летнего опыта профессионального трейдера.

Ставки центробанков

Процентная ставка центрального банка (ЦБ) — это учетная ставка (англ. reference interest rate), по которой главный банк страны дает деньги в краткосрочный долг коммерческим банкам. Процентные ставки ЦБ мира играют важную роль на рынке Форекс. Из-за того, что валюты, купленные через брокера, не доставляются покупателю, брокер должен начислять проценты на открытые позиции. Ставка по позиции зависит от разницы между процентной ставкой проданной валюты и процентной ставкой купленной валюты.

В этой интерактивной таблице процентных ставок разных валют вы найдете текущие учетные ставки для 30 суверенных стран и одного монетарного союза. Также вы можете «отматывать» время назад и смотреть, как и когда изменялись ставки. Кроме того, вы можете установить любую дату в поле внизу и увидеть все ставки такими, какими они были в тот день:

Здесь вы найдете процентные ставки следующих стран и союзов: Соединенные Штаты Америки, еврозона, Великобритания, Япония, Канада, Австралия, Новая Зеландия, Швейцария, Бразилия, Чехия, Чили, Китай, Дания, Венгрия, Исландия, Индия, Индонезия, Ирак, Израиль, Малайзия, Мексика, Норвегия, Польша, Румыния, Россия, Южная Африка, Южная Корея, Швеция, Тайвань, Таиланд, Турция. Процентные ставки центральных банков обычно изменяются на плановых заседаниях комитета банка по монетарной политике.

Страна Текущая ставка Последнее изменение Центральный банк
США 0,00% — 0,25% 2020-03-15 на 1,00% Федеральная резервная система
Еврозона 0,00% 2020-03-10 на 0,05% Европейский центральный банк
Великобритания 0,10% 2020-03-19 на 0,15% Банк Англии
Япония −0,10% 2020-01-29 на 0,20% Банк Японии
Канада 0,75% 2020-03-13 на 0,50% Банк Канады
Австралия 0,25% 2020-03-20 на 0,25% Резервный банк Австралии
Новая Зеландия 0,25% 2020-03-16 на 0,75% Резервный банк Новой Зеландии
Швейцария −0,75% 2020-06-13 Национальный банк Швейцарии
Бразилия 3,75% 2020-03-18 на 0,50% Центральный банк Бразилии
Чехия 2,25% 2020-02-06 на 0,25% Чешский национальный банк
Чили 1,00% 2020-03-20 на 0,75% Центральный банк Чили
Китай 4,35% 2020-10-23 на 0,25% Народный банк Китая
Дания 0,05% 2020-01-20 на 0,15% Национальный банк Дании
Венгрия 0,90% 2020-05-24 на 0,15% Венгерский национальный банк
Исландия 1,75% 2020-03-18 на 0,50% Центральный банк Исландии
Индия 5,15% 2020-10-04 на 0,25% Резервный банк Индии
Индонезия 4,50% 2020-03-19 на 0,25% Банк Индонезии
Ирак 4,00% 2020-03-01 на 2,00% Центральный банк Ирака
Израиль 0,25% 2020-11-26 на 0,15% Банк Израиля
Малайзия 2,50% 2020-03-08 на 0,25% Центральный банк Малайзии
Мексика 7,00% 2020-02-13 на 0,25% Банк Мексики
Норвгия 1,00% 2020-03-12 на 0,50% Норвежский банк
Польша 1,50% 2020-03-04 на 0,50% Национальный банк Польши
Румыния 2,50% 2020-05-08 на 0,25% Национальный банк Румынии
Российская Федерация 6,00% 2020-02-07 на 0,25% Банк России
Южная Африка 5,25% 2020-03-20 на 1,00% Южно-Африканский резервный банк
Южная Корея 1,25% 2020-10-16 на 0,25% Банк Кореи
Швеция 0% 2020-12-19 на 0,25% Риксбанк
Тайвань 1,375% 2020-07-01 на 0,125% Центральный банк Китайской Республики
Таиланд 1,00% 2020-02-05 на 0,25% Банк Таиланда
Турция 11,25% 2020-03-20 на 1,00% Центральный банк Турецкой Республики

Имейте в виду: Не все решения центробанков о том, что ставка остается неизменной, включены в таблицу.

Эти брокеры бинарных опционов дают бонусы за регистрацию счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый прибыльный, честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Заберите свой денежный бонус за регистрацию:

Добавить комментарий