Инвестиции в форекс 4 варианта, их плюсы и минусы

Рейтинг надежности брокеров бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый прибыльный, честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Заберите свой денежный бонус за регистрацию:

Взлом счетов трейдеров на форексе

Как я заработал на Forex свои первые деньги

Несмотря на то, что в наше время деньги играют просто огромную роль в нашей жизни, мало кто действительно задумывается о безопасности собственных финансов. К этой категории беспечных можно отнести и начинающих трейдеров: они не особенно думают о защите своих депозитов. Сперва такую беспечность можно объяснить: суммы на счетах до смешного маленькие, да и особой прибыли нет… Однако чем опытнее становится трейдер, тем большими суммами он располагает и тем обиднее будет их терять просто из-за того, что когда-то не были соблюдены меры безопасности.

Как мошенники могут обчистить счет трейдера?

Самый простой и легкий метод мошенничества – получение логинов и паролей от аккаунтов при помощи специальных программ. Вирус с такой программой можно поймать на просторах интернета. И, как не печально это признавать, далеко не каждая антивирусная программа способна распознать такой вирус и справиться с ним. Поэтому, дабы обезопасить себя, перед регистрацией на сайтах брокеров или дилинговых центров все же стоит проверить компьютер на наличие вирусов и специальными утилитами – на работу программ, нежелательных для системы.

Еще одним весьма популярным методом мошенничества является получение личных данных через электронную почту. Здесь, как правило, существует несколько вариантов развития событий. Первый – это взлом почтового ящика. Зачастую неопытные пользователи сохраняют на почте письма с личными данными. Для опытного программиста выудить такие данные – проще простого. В основе второго варианта лежит банальная беспечность. На ящик приходят письма с просьбами сменить старый пароль на новый, принять участие в акции или же провести тест новой системы. Схожесть таких писем в том, что присылаются они с непонятных адресов и содержат в себе ссылки для перехода. Такого рода письма желательно вообще не открывать, не говоря уже о переходе по ссылкам. Третий вариант содержит в себе нечто общее с первыми двумя. При открывании непонятного письма содержащаяся в нем программа отсылает своему хозяину все личные данные – пароли и логины, которые сможет найти.

Для того, чтобы свести на нет опасность взлома аккаунта через почту, желательно завести отдельный почтовый ящик. Использовать ее лучше всего только для того, чтобы получать письма от администрации и брокера, а всю стороннюю корреспонденцию сразу же удалять.

Рейтинг лучших платформ бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый прибыльный, честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Заберите свой денежный бонус за регистрацию:

Крайне редко встречающийся вариант взлома – это когда мошенники, прикрываясь инвестированием средств или благотворительностью, стараются выманить у пользователя данные.

Неочевидные минусы фондов

О реальных результатах хедж-фондов

Подтвердить такой результат можно и статистически. Наиболее известный ресурс, собирающий статистику по огромному числу хедж-фондов – Hedge Fund Research, регулярно публикует статистику доходности по хедж-фондам. Один из главных рассчитываемых параметров – HFRX Global Hedge Fund Index представляет собой нечто подобное средневзвешенной доходности хедж-фондов по всему миру. Ниже находится таблица с помесячной и погодовой доходностью.

Как можно заметить, средняя доходность фондов колеблется около нуля где-то начиная с 2008 года. Если учесть также некоторые неточности расчета и неучет некоторых комиссий (подробнее здесь), то окажется, что средний инвестор хедж-фонда весьма стабильно теряет деньги.

Известный американский финансист Саймон Лэк в своей книге «Мираж хедж-фонда» о причинах этой ситуации пишет: «Ошибочный и слабый анализ, погоня за показателями, недостаток скепсиса и желание примкнуть к победителям без надлежащего рассмотрения условий привели к такому печальному результату». Хотя в своей книге он рассматривает более широкий круг вопросов, в целом с таким мнением я согласен. Теперь стоит более подробно разобрать, какие же причины приводят к такой печальной для среднестатистического инвестора ситуации.

О причинах

По сути, ситуация с хедж-фондами очень похожа на ситуацию на более близком среднему инвестору рынке «частных» трейдеров и инвесторов. Основная масса инвесторов теряет деньги, заметная часть трейдеров пользуется мартингейлом, сеткой и пересиживанием без ведома инвесторов. Главное отличие здесь, как ни странно – в намного большей закрытости и непрозрачности хедж-фондов по сравнению с ПАММ- и MAM-счетами для инвесторов, что превращает инвестиции из разумного выбора наилучшего варианта соотношения доходности и риска в самую настоящую рулетку.

Поясню, что имею в виду, на примерах.

Как правило, все, что инвестору известно о хедж-фонде – это его название, регуляция, схема работы (в общих чертах) и помесячные результаты доходности по балансу. Например, достаточно известный в прошлом фонд Haeres публиковал для своих инвесторов такую статистику:

Как можно видеть, из более-менее информативного – только помесячная балансовая доходность. К чести управляющих, просадка указана по эквити, хотя полностью честно управляющие тут не поступили — вместо N/A в 2020 году все-таки должна быть указана плавающая просадка (которая была, как будет указано ниже). Вся остальная информация относится к разряду «Мы торгуем с использованием исключительных алгоритмов собственной разработки с участием профессионалов с 20-летним опытом». При этом доходность (и это очень важный момент) считается в абсолютном большинстве случаев по балансу. К счастью, фонд Haeres предоставлял помимо возможности вложения в фонд напрямую и услуги «Реального ДУ». Поэтому у нас есть своего рода уникальная возможность «заглянуть под капот» хедж-фонда и сравнить реальную доходность фонда по эквити с указанной в отчете выше балансовой доходностью.

Выбор редакции:  Трейдеры расходятся во мнениях относительно решения ФРС в июне

Выше приведен мониторинг управляемого счета. Проанализировав мониторинг (даже только первую его половину) можно понять, что управляющие не гнушались пользоваться пересиживанием и сеткой, что в конце концов привело к закономерному сливу. При этом инвесторы, вкладывающие напрямую в фонд, вообще могли не узнать о таких методах торговли вплоть до начала фиксирования серьезных потерь, когда убыток стал заметным и по балансу.

Можно, конечно, подумать, что этот случай единичный и подобные фонды – редкость. Однако рассмотрим другой подобный фонд – MatadorFX. Как можно понять из сайта компании (matadorfx.com), она является зарегистрированным в США «Commodity trading advisor» (что является чистой правдой). Регуляция США, как известно – одна из самых строгих в мире, поэтому здесь инвесторы обычно отключают голову и со спокойной совестью отдают крупную сумму в управление. Особенно после того, как им показывают показатели аудита и сравнение с другими фондами в доходности:

И действительно, в период низкой волатильности на рынке 2020 годов компании удавалось успешно пересиживать и усредняться против небольших трендов. Однако приход на рынок больших трендов привел к такому печальному для инвесторов результату:

Здесь стоит отметить, что торговля фонда велась на указанном счету только до декабря 2020 (до фиксирования убытка), дальше счет вывел из просадки трейдер, с указанным фондом никак не связанный. Из мониторинга можно заметить, что фонд практиковал сетку/усреднение, локирование позиций (надо же как-то скрывать просадку) и прочие приемы, которые в совокупности характеризуют торговлю как низкокачественную и высокорискованную.

Еще один пример анализа компании-пересиживателя, предоставляющей услуги ДУ и обладающей лицензией NFA (США) я публиковал ранее отдельно.

И данные примеры, к сожалению – лишь верхушка айсберга. Существует огромное число фондов, которые пользуются закрытостью подробных данных о торговле и используют сетку/усреднение/пересиживание для «законного» отъема денег у инвесторов в течение некоторого времени (пока не сольются). Использование сетки с низким риском позволяет зачастую получать неплохую доходность в 15-20% годовых на протяжении 4-5 лет. Поэтому я не так уж удивился, узнав от знакомого управляющего в одном из (нормальных) фондов о том, что абсолютное большинство фондов являются в среднем убыточными и трейдеры в них живут в основном на зарплату. (!)

С одним из трейдеров, который достаточно длительное время торговал на инвесторские деньги, пользуясь исключительно «токсичными» торговыми стратегиями, мне удалось пообщаться некоторое время назад. В разговоре он совершенно честно признался, что считает прибыльную торговлю на рынке в течение длительного времени невозможной, поэтому единственной возможностью получить прибыль считает использование сетки/пересиживания, которые позволяют зачастую получать неплохую прибыль, не сливаясь, при совершенно нерабочей методике торговли. Фишка тут в том, что отрицательное матожидание некоторое время можно успешно скрывать, по сути – чистым везением, а если набрать достаточно инвесторов, то до момента слива можно успеть порядочно их «подоить».

Таким образом, выбор фонда для рядового инвестора даже с достаточно крупными суммами в большинстве случаев представляет собой обыкновенную «рулетку». Кому-то везет и он вкладывает в фонд, управляющие которого умеют торговать без высоких рисков и пользуются торговыми стратегиями, не относящимися к категории «подгонки под рынок». Кому-то не везет и он вкладывает в усреднителя/пересиживателя, который через пару лет сливает почти все деньги. В крайне редких случаях инвесторам доступно что-то кроме помесячной балансовой доходности – доходность по эквити, подробная статистика, а иногда – даже список заключенных сделок. Качество торговли в подобных фондах можно подробно проанализировать по аналогии с ПАММ- и MAM-счетами, и, если оно действительно хорошее, то за такой фонд инвестору нужно хвататься обеими руками. В противном же случае очень высока вероятность потерять все или часть вложенных средств. Чтобы понять, почему, можете просто попробовать выбрать хороший ПАММ, если из всех доступных данных – помесячная балансовая доходность счета. Уверен, что получить хороший долгосрочный результат в этом случае не получится.

Взгляд со стороны трейдера

Конечно, приведен лишь один конкретный пример, и числа иногда могут отличаться. Но суть всегда одна: в фондах трейдеры получают на самом деле не так уж и много, как думают люди со стороны, услышав о десятках миллионов в управлении. И все же у инвесторов тут возникает вопрос: почему в таком случае на ПАММ-площадках так мало (точнее вообще почти нет) хороших трейдеров? Вопрос не так прост, как кажется, и ответ на него обычно очень индивидуален. Некоторые трейдеры действительно остаются в фондах, поскольку их все устраивает – не нужно работать с инвесторами, объяснять каждую просадку на счету, терпеть постоянные колебания инвестированных средств из-за непостоянных настроений инвесторов в ПАММ и МАМ. Если показываешь стабильно хороший результат по итогам года без сильных просадок, то ни о чем кроме торговли думать не нужно, и получаешь все равно немало. Другие находят крупных инвесторов и торгуют в рамках прямого ДУ – некоторые делают это, поработав в фондах и получив хорошие связи, в том числе и с крупными инвесторами. Третьи не интересуются фондами и не имеют связей с крупными инвесторами, поэтому все-таки работают на ПАММ-площадках (например, рассмотренный мной недавно управляющий Asmodeux). Хотя таких управляющих пока что мало. И четвертые считают вообще неоправданной какую-либо работу с инвесторами, поскольку на свои получают достаточно и не хотят лишних проблем и суеты. Я знаю, пожалуй, как минимум по одному хорошему трейдеру из каждой перечисленной группы, поэтому думаю, что здесь перечислены все основные причины.

Выбор редакции:  Бинарные опционы на демо-счете у Финмакс преимущества, недостатки и особенности демо у Finmax

Инвестиции в недвижимость

Особенности инвестиций в недвижимость

Одним из вариантов инвестирования является инвестирование в недвижимость.

Из такой инвестиции можно получать доход от:

сдачи в аренду или другой эксплуатации;

увеличения ее стоимости (капитализации);

покупке и последующей продажи.

Но кроме дохода, существуют и отрицательные особенности, к которым можно отнести:

длительное оформление сделки;

большие затраты на изменение целевого использования (к примеру, перевода из категории жилой недвижимости в нежилую);

уплата НДФЛ с дохода от продажи в случае продажи недвижимости раньше, чем через 3 года с момента покупки.

Когда у человека появляются деньги, то он задается вопросом — куда их вложить? При самостоятельном поиске ответа на этот вопрос достаточно часто люди приходят к ответу о том, что вкладывать надо в недвижимость. Аргументы в пользу этого объекта инвестирования обычно такие:

гарантированность получения вложенных денег обратно;

относительная простота разовой процедуры;

возможность дополнительного заработка при сдаче в аренду.

Действительно, в условиях экономической нестабильности и обесценивания денег инвестиции в недвижимость являются надежным и безопасным видом вложения денег, который приносит постоянный доход и сохраняет капитал. Стоимость недвижимости в меньше подвержена изменениям, чем стоимость акций, и дает прибыль не только от роста своей стоимости, но и от аренды.

Всю недвижимость можно разделить на 3 категории:

жилая недвижимость (квартира, дом, коттедж, дача);

нежилая (коммерческая) недвижимость (нежилое помещение, строение, гараж);

Инвестиции в жилую недвижимость

Собираясь зарабатывать на жилой недвижимости, важно понимать, что не любая квартира подойдет для получения дохода. Критерии выбора будут по сравнению покупки жилья «для себя» — другие.

Поскольку само по себе жилье в ближайшие годы не принесет большого дохода, чтобы заработать, квартиру стоит сдавать в аренду.

Покупая квартиру для инвестиций и получения дохода от сдачи в аренду, в первую очередь надо ориентироваться на запросы арендаторов, транспортную доступность (в мегаполисе — это близость к метро) и стоимость ремонта.

Исходя из этого для сдачи жилья в наем лучше всего подойдет однокомнатная или двухкомнатная квартира, расположенная недалеко от метро в хорошем спальном районе. Такой квартире не нужен очень дорогой ремонт, но она должна выглядеть аккуратно и современно. Дополнительным преимуществом будет наличие достаточного количества парковочных мест около дома и адекватные соседи.

Цены на недвижимость в России за последние 20 лет недвижимость метры стабильно расли, а падали (в пределах 10 — 20%) только два раза: в 1998 и в 2009 году .

Рост цен на жилую недвижимость в России составляет примерно 3-5 % в год (при средней по Москве и Санкт-Петербургу стоимости квартиры 4 млн. руб. удорожание составит 160 000 рублей в год). К этому можно добавить среднюю арендную плату (если сдавать квартиру) примерно 20 000 рублей в месяц, что за год составит еще 240 000 рублей.

Подведя итог можно сказать, что сумма доход от одной квартиры может достигать порядка 400 000 рублей в год. При этом не надо забывать:

о налоге на доходы физических лиц (НДФЛ), который составляет 13% от полученного дохода. продаже недвижимости и сдаче в аренду. Этот налог можно уменьшить, зарегистрировавшись индивидуальным предпринимателем, тогда налог может составить 6% (если применять упрощенную систему налогообложения).

том, что рыночная стоимость квартир и их аренды в Москве и Санкт-Петербурге несопоставимы с такой стоимостью в других городах России;

лучше всего и продаются и сдаются 1 — 2 комнатные квартиры, причем в типовых домах;

растущие коммунальные платежи и квартплату, расходы на обстановку и предметы обихода, плюс возможность увеличения налога на недвижимость и другие потенциальные траты;

Выбор редакции:  Binotrade – отзывы о брокере бинарных опционов. Обзор Bonotrade.

самый выгодный вариант инвестиций в недвижимость — покупка квартиры на первичном рынке на начальном этапе строительства, т.к. цены на жилье в таком случае намного ниже. Такая стоимость объясняется наличием рисков как самого строительства, так и его сроков (почти никто из строителей не выдерживает плановые сроки сдачи объекта).

На цену жилой недвижимости влияют следующие факторы:

расположение промышленных предприятий вблизи от дома;

наличие гаражей, стоянок, детсадов и школ;

куда выходят окна (проезжая часть или двор);

угловое расположение квартиры;

малое кол-во квартир на этаже.

Факторы, которые могут повлиять на снижение цены при покупки квартиры:

отсутствие возможности подключения телефонной линии;

расположение квартиры на верхнем и нижнем этажах;

удаленность от метро;

нехороший вид из окна (шумная улица или козырек).

Плюсы инвестиций в жилую недвижимость — общие, они указаны выше, поэтому поговорим минусах:

наличие значительной «стартовой» суммы (не менее 1 млн. рублей);

личное управление всеми вопросами (поиск арендатора, ремонт, покупка мебели, сбор платежей и пр.);

для покупки строящейся недвижимости — высокий риск потерять деньги

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Отдельная «история» — это инвестиции в зарубежную недвижимость. Если вы решили инвестировать в недвижимость за рубежом, то надо иметь в виду, что в каждой стране свои нюансы, которые сводятся к следующему:

условия покупки недвижимости иностранцем (к примеру, в Болгарии иностранец, не имеющий ПМЖ, может купить недвижимость и земельный участок только через владение Болгарским юридическим лицом);

расходы по оформлению и регистрации сделки;

налогообложение самой сделки (например, в Испании ставка налога при покупке недвижимости — IVA ( аналог нашего НДС) от 4% до 8%) и ставку ежегодного налога на недвижимость для иностранцев;

ежемесячная стоимость эксплуатационных платежей;

условия пребывания в стране (к примеру, в некоторых европейских странах установлен срок пребывания до получения вида на жительство — не более 6 месяцев в календарном году).

Эксперты назвали страны, которые являются самыми опасными для инвестиций в недвижимость рынками по итогам 2020 года. Это — Нидерланды, Словения, Греция, Португалия и Ирландия.

По оценке экспертов, экономика Нидерландов «просела» на 1,6% в 3 квартале 2020 года, а цены на квартиры за 2020 год упали на 8,2%. По оценке консалтинговой компании Colordarcy, этот рынок показал себя хуже всех в 2020 году.

В Словении цены опустились на 4,9% по сравнению с предыдущим годом. В Греции 25% работоспособного населения не может трудоустроиться, что влияет на стоимость жилья. По итогам 3 квартала 2020 году недвижимость в Греции подешевела на 12%. Недвижимость на популярных курортах Португалии остается дорогой в сравнении с соседней Испанией, даже несмотря на то, что в этой стране очень сложно получить кредит и это одна из самых слабых экономик в Западной Европе. Цены на квартиры упали на 10% в годовом исчислении к маю 2020 года, а всего в целом цены на недвижимость снизились на 7,9% в годовом исчислении между 2020-м и 2020 годами.

В Дублине цены сейчас упали на 55% по сравнению со своим пиком, и большинство аналитиков считает, что рынок достиг своего дна. Для семей практически невозможно получить кредит в этой стране, если только общий доход семьи не достигает 100 тысяч евро.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Другим видом инвестиций является вложение денег в нежилые помещения. Такие помещения могут быть использованы для торговли, развлечений или бизнеса в

Инвестиции в коммерческую недвижимость могут начать приносить прибыль довольно быстро. Это заставляет инвесторов, располагающих свободными финансовыми ресурсами или готовых взять кредит, вкладываться в торговый центр или развлекательный комплекс.

Недостатками этого варианта инвестиций являются:

необходимость переоформлять электрические мощности;

необходимость ставить и сверять водо-, тепло -и электросчетчики;

необходимость регистрации бизнеса (а значит — ведение налогового учтеа, уплаты налогов и т.п.).

Инвестиции в земельные участки

Инвестиции в землю также является выгодным вложением. Но выгоду здесь посчитать гораздо сложнее, так как в этом случае важно определить, какие земельные участки будут пользоваться наибольшим спросом.

Главное условие здесь: эта земля должна быть востребованной на рынке и реализоваться в максимально короткие сроки. Из-за устойчивого интереса со стороны покупателей, наименьшим стоимостным изменениям подвергаются цены на участки, предназначенные под индивидуальное жилищное строительство и земли сельхозназначения с разрешенным использованием под дачное строительство.

Недостатками инвестиций в земельные участки являются:

сложности с переводом земель из одной категории в другую;

наличие свободных мощностей и удаленность сетей электро-, газо-, водо- снабжения и канализации.

Способы вложения денег (виды инвестирования)

Есть разные способы заставить деньги работать на себя. Каждый из них зависит от степени риска, размера свободных средств, которые Вы готовы вложить (инвестировать) и других факторов. Рассмотрим их подробнее. Итак, гуру в области финансов выделяют следующие способы вложения денег (в алфавитном порядке):

Эти брокеры бинарных опционов дают бонусы за регистрацию счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый прибыльный, честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Заберите свой денежный бонус за регистрацию:

Добавить комментарий