CySEC планирует ввести новые правила для бонусов

Рейтинг надежности брокеров бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый прибыльный, честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Заберите свой денежный бонус за регистрацию:

Можно ли доверять кипрскому регулятору CYSEC: список брокеров, громкие скандалы + как проверить лицензию

Добрый день, уважаемые читатели. При выборе брокера многие инвесторы сталкиваются с вопросом — какое значение имеет лицензия для обеспечения безопасности вклада и операций с ним. В частности, гарантирует ли кипрская лицензия CYSEC сохранность ваших средств? Читайте мой сегодняшний пост про регулятора.

Что такое CySEC и какие функции у регулятора

Вкратце попробую описать, что это за организация и чем она занимается. CYSEC с английского — Cyprus Securities and Exchange Commission — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам.

Официальный сайт CySEC четко определяет миссию регулятора: осуществление эффективного надзора для обеспечения защиты инвесторов и развития рынка ценных бумаг.

На сегодняшний день Комиссия выполняет следующие функции:

  1. Контролирует работу Кипрской фондовой биржи и операции, осуществляемые на ней, ее листинговые компании, брокеров и других участников торгов (лицензированные инвестиционные компании, коллективные инвестиционные фонды и т. д.).
  2. Предоставляет лицензии на осуществление деятельности.
  3. Налагает административные санкции и дисциплинарные взыскания на брокеров и других участников.

История создания

CySEC была сформирована в 2001 году в рамках 5 раздела Закона Кипра о ценных бумагах и биржах в качестве публичной государственной корпорации.

Когда Кипр стал официально частью Европейского Союза в 2004 году, CySEC автоматически подпал под правила новой Директивы ЕС MiFID, которая позволила всем компаниям, зарегистрированным на Кипре, предоставлять услуги на европейских рынках. Однако присоединение к ЕС и принятие евро существенно изменили структуру финансового регулирования, которую CySEC создавала как налоговое убежище.

Рейтинг лучших платформ бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый прибыльный, честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Заберите свой денежный бонус за регистрацию:

Структура комиссии

CySEC управляется Советом из пяти членов — Председателя, заместителя Председателя и еще трех человек, которые назначаются Советом министров по предложению министра финансов. Кроме того, Глава Центрального банка Кипра является членом совета Комиссии без права голоса.

Сама же комиссия регулятора включает 11 департаментов, которые заведуют такими направлениями:

  1. Стратегия и международные отношения.
  2. Эмитенты.
  3. Лицензирование.
  4. Борьба с отмыванием денег.
  5. Контроль за общими процедурами.
  6. Расследование нарушений.
  7. Юридический департамент.
  8. Администрация и персонал.
  9. Информационные технологии.
  10. Отдел оценки рисков и статистики.
  11. Внутренний аудит.

Кого контролирует регулятор

CySEC следит за операциями следующих субъектов:

  1. Кипрские инвестиционные фирмы (CIF).
  2. Кипрские филиалы инвестиционных компаний (IFS) других стран-членов ЕС.
  3. Аффилированные с CIF компании.
  4. Регулируемые хедж-фонды (UCITS) и связанные с ними лица.
  5. Компании-администраторы — доверенные и фидуциарные провайдеры.
  6. Менеджеры альтернативных инвестиционных фондов (AIFM).
  7. Регулируемые рынки.
  8. Центральная клиринговая палата (ЦКА).
  9. Депозитарии.

На основании каких законов работает

Основные обязанности, структура и полномочия Комиссии изложены в статье 25 Закона «О ценных бумагах и биржах» (L73 (I) / 2009).

В дополнение Комиссия также наделена полномочиями и обязанностями в соответствии со следующими законами:

  1. Закон о публичном предложении и проспект 2005 года.
  2. Закон 2005 года о борьбе с незаконным оборотом и манипулированием рынком.
  3. Закон о поглощении 2007 года.
  4. Требования к раскрытию информации (о ценных бумагах, допущенных к торгам на регулируемом рынке) 2007 года.
  5. Основные задачи и обязанности организации.
Выбор редакции:  Бездепозитный бонус для бинарных опционов

Закон также, помимо основных функций, доверяет Комиссии следующие обязанности:

  • запрашивать и собирать информацию;
  • требовать прекращения практики, противоречащей законам рынка ценных бумаг;
  • обратиться в компетентный суд для выдачи распоряжения о задержании, обвинения, замораживания или предотвращения отчуждения имущества или прекращения сделки с активами;
  • выдавать нормативные директивы и решения;
  • сотрудничать и обмениваться данными с другими государственными ведомствами Кипра, а также с компетентными иностранными органами власти и организациями.

Как лицензируются брокеры

Зарегистрировать компанию на Кипре самостоятельно — довольно проблематично. Поэтому существует множество сервисных фирм, которые оказывают полный перечень услуг, в том числе и по сбору и подаче документов в CySEC. В любом случае компании непременно придется пройти несколько обязательных этапов.

Требования для получения лицензии

  1. Главный офис компании должен находиться на Кипре.
  2. Следует оплатить пошлину в Центральный банк, размер ее будет зависеть от вида деятельности компании.
  3. Все процедуры, в том числе внутренний аудит, должны быть налажены.
  4. Обязательный бизнес-план с обозначением перспектив роста компании.
  5. Высокий профессиональный уровень работников (придется доказать, что местное население не может или не желает занять данную позицию).
  6. Легальность уставного капитала компании и дальнейших инвестиций в бизнес.

Стоимость лицензии

Подача заявления в CySEC, которая не включает расходы на перевод и оформление, а также другие прямые расходы, стоит 59 тыс. евро. Но эта сумма покрывает лишь все необходимые встречи сотрудников на Кипре с работниками Комиссии.

Санкции против нарушителей

Вводить санкции и взимать штрафы (хоть и незначительные) регулятор CySEC может, если:

  • не ведется или ненадлежащим образом ведется учет открытых торговых счетов — от 10 000 евро;
  • нарушены сроки выплаты инвесторам — от 5000 евро;
  • не соблюдается устав брокера — от 5000 евро;
  • брокер не отвечает на запросы клиентов — от 5000 евро;
  • базовые активы не фиксируются — от 5000 евро;
  • брокером несвоевременно подана отчетность — от 5000 евро.

Брокеры с регуляцией CySEC

На октябрь 2020 года в CySEC было зарегистрировано 250 инвестиционных компаний (некоторые проходят перерегистрацию). Среди российских в основном это форекс-брокеры, но есть и крупные инвесткомпании, такие как Финам.

Ниже приведен список брокеров с лицензией кипрской Комиссии, которые работают на российском рынке:

  1. Exness.
  2. NordFX.
  3. FxPro.
  4. Гранд Капитал.
  5. ГК TeleTrade.
  6. IFC Markets.
  7. HY Options.
  8. 24option.
  9. HotForex.
  10. Finpari.
  11. ForexMart.
  12. Альфа-Форекс.
  13. FXPRIMUS.
  14. Swiss Markets.
  15. LiteForex.
  16. TrioMarkets.

Брокеры, отказавшиеся от регуляции

23 компании добровольно отказались от лицензии регулятора (приостановили ее действие) после введения CySEC новых правил.

В основном это бинарные опционщики:

  1. Asset Management Advisory Services (AMASS) Ltd.
  2. B.O. Tradefinancials Ltd.
  3. Blackwell Global Investments (Cyprus) Ltd.
  4. Dragon Options Ltd.
  5. Glestimon Management Ltd.
  6. Glistentree Holdings Ltd.
  7. Gobaba FX Cy Ltd.
  8. Grow Wealth Assets Ltd.
  9. Hellenic Bank (Investments).
  10. Lucro Capital Ltd.
  11. Newcept Financial Markets (EU) Ltd.
  12. NKB Investments Limited.
  13. Ouroboros Derivatives Trading Ltd.
  14. Plasma Enterprises Ltd.
  15. Reserve Invest (Cyprus) Ltd.
  16. SA&PM (Cyprus) Limited.
  17. Saxo Capital Markets CY Limited (ex FT World Ltd).
  18. Starfish Markets (Cy) Ltd.
  19. Topic Markets Ltd.
  20. U.P.M Ltd.
  21. Vinson Financials Ltd.
  22. Xenon Capital Partners Ltd.

Список брокеров с санкциями

Есть и откровенные компании-нарушители, чьи лицензии были аннулированы Комиссией (withdrawn) или приостановлены за несоблюдение правил (suspended). Хотя вряд ли это утешит обманутых инвесторов.

Выбор редакции:  Внутренняя линия тренда

Регуляторы ужесточают нормы, а брокеры адаптируются

Дата последнего обновления материала: 17.05.2020

CySEC всерьез взялась за своих подопечных из CIF

Кипрскую комиссию по ценным бумагам (CySEC), по всей видимости, категорически не устраивает репутация одного из самых лояльных финансовых регуляторов в мире. Иначе чем еще объяснить такое количество директив и рекомендаций за последние месяцы в адрес CIF — кипрских инвестиционных фирм, в том числе форекс-брокеров. Последние, понимая всю серьезность намерений Комиссии, беспрекословно ей подчиняются.

Похожая статья Форекс-регуляторы разных юрисдикций Одним из самых громких документов от CySEC стал циркуляр C168 об изменениях правил предоставления розничным клиентам, действующих в соответствии с нормами MiFID, услуг по торговле CFDs (контракты на разницу) и другими инструментами. Если в двух словах: циркуляр обязывает брокеров с 30 января 2020 года сократить кредитное плечо до 1:50 (ограничение на leverage снимается после прохождения клиентом теста на соответствие или по факту обращения в службу поддержки), а также отказаться от бонусных практик.

После выпуска указанного циркуляра брокерские компании, лицензированные в CySEC, приступили к разработке новых моделей бизнеса и, чего уж там, стратегий выживания. Клиенты получают уведомления о снижении кредитного плеча, об отключении бонусных программ, включении защиты от отрицательного баланса, а также об изменениях порядка вывода средств в соответствии с требованиями ESMA (выплата в однодневный срок).

Что характерно: отдельные представители индустрии, понимая, что запрет на «подогрев» клиентов с помощью бонусов может снизить интерес к торговле и, как следствие, прибыль, не гнушаются сомнительных маркетинговых ходов. Одним из самых распространенных способов обойти «запрет на бонусы» стало переименование брокерами своих бонусных программ в мотивационные. Интересно, как скоро на этот финт отреагируют регуляторы.

CySEC требует отчета о транзакциях и внимания к клиентам

В связи с тем, что в ближайшее время (в январе 2020 года) вступит в силу MiFID II — директива Евросоюза «О рынках финансовых инструментов», CySEC потребовала от CIF дополнительной отчетности о ряде транзакций, в т.ч. по CFDs, облигациям, фьючерсам, ETF, производным инструментам валютного рынка, бинарным опционам и пр. Новые требования могут вызвать некоторые технологические трудности у отдельных брокеров.

Похожая статья Холодные звонки — один из самых агрессивных методов продаж Также в очередном циркуляре для CIF CySEC напоминает компаниям о необходимости жесткого контроля за методами работы своего персонала. Агрессивные продажи должны быть исключены из деятельности инвестиционных компаний как порочащие индустрию и подрывающие доверие потенциальных клиентов. Отношение к последним со стороны профессиональных консультантов должно быть законным и прозрачным. Также клиент должен быть уведомлен о всех возможных рисках, иметь точные данные о размерах комиссий и уметь соблюдать дисциплину в торговле.

Более того, одно из последних требований CySEC может подтолкнуть некоторые компании к уходу из кипрской юрисдикции: Комиссия принуждает CIF (в частности, израильских брокеров) к управлению своими отделами продаж и маркетинга из своего головного офиса или другой страны ЕС, так как именно указанные отделы, переданные на аутсорсинг, чаще всего попадаются на сомнительных методах работы с клиентами (холодные звонки и т.п.).

Новые требования CySEC — это серьезная финансовая нагрузка, с которой справится далеко не каждая компания. Кому-то придется уйти с острова, отказавшись от лицензии. Кто от этого выиграет? Например, сама CySEC: санация кипрской индустрии избавит ее от нечистоплотных игроков и усилит авторитет регулятора и юрисдикции в целом. И еще: убрав недобросовестных брокеров, Комиссия лишний раз «прогнется» перед ESMA.

Выбор редакции:  Брокер Topoption.com – бинарные опционы, официальный сайт Top option

Что эффективнее — штрафы или индивидуальная ответственность?

Европейские финансовые регуляторы в последние годы ведут планомерную работу по защите прав потребителей и снижению для них рисков, ужесточая нормы и требуя от брокерских компаний строгой отчетности. Кто-то из игроков подчиняется новым правилам игры, а кто-то вынужден был выйти из игры. Есть и те, кто может позволить себе заплатить штраф и продолжать «играть краплеными картами». Как быть с этими участниками рынка?

Один из руководителей FCA (Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании) Марк Стюард считает, что только индивидуальная ответственность топ-менеджмента инвестиционной компании (преследование конкретных лиц за ошибки и нарушения, допущенные под его руководством) может если не исключить, то значительно снизить число злоупотреблений и мошеннических схем на финансовых рынках.

Похожая статья Возможные мошеннические схемы на рынке Форекс Именно по такому принципу работает FCA с марта 2020 года. Согласно ему руководящие сотрудники компании могут быть оштрафованы или отстранены от должности, если не убедят регулятора в своей непричастности к ошибкам или противозаконным действиям. Возможно, именно в связи с новым подходом в регулировании в 2020 финансовом году количество и суммы штрафов Управления заметно снизились. «Принцип индивидуальной ответственности работает!», — утверждает руководство FCA. «Однако если кто-то из участников рынка соскучился по штрафам, мы можем им это устроить в любой момент».

Банки перекраивают программы лояльности и условия платежных карт

Конкуренция между банками за клиента перетекает из сферы депозитов и кредитов в сегмент платежных карт, утверждают эксперты. Свидетельство тому – участившиеся изменения банками тарифов и программ лояльности по действующим картам, а также появление новых карточных продуктов.

Лидеры вступили в игру

На днях сразу два крупнейших госбанка – Сбербанк и ВТБ – объявили, что с 1 июля меняют условия по картам, в том числе действующим.

ВТБ сообщил, что снижает с 15 000 до 5000 руб. минимальную ежемесячную сумму покупок по «Мультикартам» (основной карточный продукт банка), при которой не взимается плата за их обслуживание. Ранее эти карты обслуживались бесплатно, также если клиент поддерживал остаток на счете не менее 15 000 руб. или переводил на нее зарплату. Теперь эти возможности отменены. Так что, в частности, зарплатные «Мультикарты», с которых снимают почти все деньги, становятся платными. Но только для тех, кто самостоятельно решает переводить заработанное на карту ВТБ. Для сотрудников компаний с зарплатными проектами в банке карта по-прежнему бесплатна всегда, утверждает представитель ВТБ. Годовая комиссия за обслуживание карты, с которой потрачено на покупки менее 5000 руб., составит 2988 руб.

Для тех же, кто тратит на покупки более 5000 руб. в месяц, станут бесплатными любые платежи «Мультикартой» через систему «ВТБ-онлайн», а также переводы с карты на карту и снятие наличных в банкоматах любых банков России. Ранее за переводы с карты ВТБ на карты других банков через «ВТБ-онлайн» взималось 1,25% от суммы операции (минимум 50 руб.).

Одновременно ВТБ увеличивает максимальный процент на среднемесячный остаток на карточном счете клиента с 5 до 6% годовых (начисляется при обороте от 75 000 руб. в месяц на остаток до 300 000 руб., ранее — до 100 000 руб.). На сумму сверх 300 000 руб. доход нулевой.

Эти брокеры бинарных опционов дают бонусы за регистрацию счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый прибыльный, честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо-счет на любую валюту!
    Заберите свой денежный бонус за регистрацию:

Добавить комментарий